Análise da Corretora HFM (Hotforex)

Fundada em 2009 e sediada em Chipre, a HFM é a marca global do HF Markets Group. As entidades dentro do grupo são reguladas pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA), pela Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC), pela Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai (DFSA), pela Autoridade de Conduta do Setor Financeiro da África do Sul (FSCA) e pela Autoridade de Serviços Financeiros de Seychelles.

Os clientes brasileiros da HFM irão negociar com a HF Markets (SV) Ltd, que é autorizada pela Autoridade de Serviços Financeiros (FSA) de São Vicente e Granadinas. Ao contrário de outros reguladores, como a ASIC na Austrália e a FCA no Reino Unido, a FSA de São Vicente e Granadinas não obriga a HFM a restringir a alavancagem ou a ser membro de um esquema de compensação de clientes. Mas todos os fundos de clientes são mantidos em contas segregadas com bancos de alto nível e a HFM está sujeita a auditorias frequentes de suas finanças e operações com clientes. Além disso, todos os clientes brasileiros têm proteção contra saldo negativo, o que significa que nunca poderão perder mais dinheiro do que o que está mantido em sua conta de negociação.

Com muitos anos de operação responsável, regulamentação de algumas das autoridades mais rigorosas do mundo e uma longa lista de prêmios pela satisfação do cliente, a HFM é considerada uma corretora Forex confiável e segura. Embora os clientes brasileiros da HFM não estejam tão bem protegidos quanto seus clientes na UE e no Reino Unido, a FSA oferece a segurança adequada, incluindo a garantia de que a HFM segrega contas de clientes de seus próprios fundos, realizando auditorias frequentes.

Abrir uma conta na HFM é um processo totalmente digital e livre de complicações, em comparação com outras corretoras

Todos os traders brasileiros podem abrir uma conta na HFM, mas precisarão cumprir os valores mínimos de depósito para fazê-lo.

Abrir uma conta ao vivo na HFM é fácil e leva menos de 3 minutos. Embora a HFM também ofereça Contas Corporativas e Contas Conjuntas, nós focaremos em como abrir uma Conta Individual:

1. 1. Inicialmente, você precisará fornecer seu nome completo, número de telefone, endereço de e-mail e data de nascimento. Você também terá que escolher se quer que a moeda base da sua conta seja NGN, USD ou EUR. 
   2. Uma vez que esta etapa esteja completa, você terá acesso ao seu painel MyHF. Este é o centro administrativo de suas contas de demonstração, suas contas ao vivo e suas finanças.
   3. A partir do hub MyHF, você precisará escolher o tipo de conta que melhor se adequa a você e enviar sua documentação know your customer (KYC). A HFM precisa de pelo menos dois documentos para aceitá-lo como cliente individual:
      1. Comprovante de Identificação – cópia colorida digitalizada e atual (não vencida e em formato PDF ou JPG) do seu passaporte. Se não houver passaporte válido disponível, um documento de identificação semelhante com sua foto, como carteira de identidade ou carteira de motorista, funcionará.
      2. Comprovante de Endereço – um extrato bancário ou conta de água ou luz. Certifique-se, no entanto, de que os documentos fornecidos não têm mais de 6 meses e que seu nome e endereço físico estão claramente exibidos.
      3. Nota importante: o nome no documento de comprovante de identificação deve corresponder ao nome no documento do comprovante de endereço.
      4. Você pode carregar seus documentos diretamente da sua área MyHF; como alternativa, você também pode digitalizá-los e enviá-los para o e-mail [email protected].
   4. Uma vez que esta etapa esteja concluída, você precisará fazer o depósito mínimo necessário para a conta escolhida através de um dos métodos de depósito da HFM. 
   5. Seus documentos serão conferidos pelo departamento de verificação dentro de 48 horas. Quaisquer depósitos serão creditados na conta somente após a aprovação de seus documentos e a ativação completa de sua área MyHF.
   6. Aconselhamos que você leia a divulgação de riscos da HFM, o contrato com o cliente e os termos de negócio antes de começar a negociar.

A HFM oferece mais de 1000 instrumentos de negociação CFD em todas as contas de negociação, exceto na Conta HFcopy. Além dos pares Forex, a HFM oferece metais, energias, índices, ações, commodities, criptomoedas, títulos, ações DMA (somente MT5) e negociação de ETF.

A HFM é incomum entre as corretoras, pois oferece cinco tipos diferentes de contas, enquanto a maioria das corretoras oferece três ou menos. Os custos de negociação variam dependendo do tipo de conta que o trader escolher.

Apesar da variação, os custos gerais de negociação são ligeiramente mais altos do que a média em todas as cinco contas, embora as próprias contas ofereçam benefícios diferentes em termos de estratégias de negociação e depósitos mínimos.

Na maioria dos casos, os custos de negociação da HFM são incorporados ao spread — embora a conta ZERO Spread tenha uma comissão de 6 USD e spreads mais apertados. Os spreads são variáveis ​​na HFM, o que significa que eles ficarão mais largos ou mais estreitos dependendo do volume de negociação e da volatilidade do mercado.

Embora a HFM não publique uma tabela de suas taxas de financiamento overnight (taxas de swap), ela tem uma calculadora de swap — facilitando a descoberta do custo de manter uma negociação overnight.

O custo médio de negociação de um lote de EUR/USD em corretoras Forex semelhantes tende a ser de 9 USD ou menor. Em comparação com outras corretoras, as taxas de negociação da HFM são ligeiramente mais altas que a média, exceto na sua conta ZERO Spread, onde os custos são ligeiramente inferiores à média – embora essa conta exija um depósito mínimo de 200 USD.

Abrimos e testamos as contas da HFM:

Conta Micro

Uma boa conta de nível básico para traders iniciantes, com alavancagem de até 1:1000 e um depósito mínimo de 5 USD.  Os spreads variáveis começam a partir de 1 pip em pares principais, o que é uma boa taxa para uma conta com um depósito mínimo tão baixo (a maioria das outras corretoras terá pips tão altos quanto 1,5 pips em suas Contas Cent ou Micro), e nenhuma comissão é cobrada. A únicas desvantagens dessa conta é que o trader só pode manter aberto 150 pedidos simultâneos, e os lotes por negociação são limitados.

Conta Premium

O depósito mínimo nesta conta sem comissão é de 100 USD, e a alavancagem é de até 1:500. Com esta conta, os lotes por negociação são de até 300 e o spread começa em 1 pip, que é um spread um pouco mais alto do que você encontraria em corretoras semelhantes. O tamanho máximo total da negociação é de 60 lotes padrão por posição, e os níveis de stop-out são de 50%.

Conta ZERO Spread

Trata-se de uma conta de execução de mercado com spreads a partir de 0 pips no EUR/USD. Observe que a conta ZERO Spread está disponível apenas em grandes pares de moedas, enquanto os pares exóticos ainda tenham spreads mais amplos. Como em todas as contas de spread bruto, será cobrada uma comissão – neste caso, a taxa é de 3 USD por lote (6 USD total round turn) nos pares principais e 4 USD por lote (8 USD total round turn) em pares menores e exóticos.

Assim como na conta Premium, a conta ZERO Spread permite que os traders mantenham 60 lotes padrão de negociação por posição, com alavancagem de 1:500. As contas ZERO Spread são boas para os traders iniciantes e têm custos reduzidos para negociação em curso, mas exigem um depósito mínimo de 200 USD.

Contas PAMM

As Contas PAMM são contas gerenciadas nas quais você divide seus lucros com um gestor de fundos que negocia em seu nome. Como gerente da HFM PAMM, você tem a opção de abrir uma Conta Premium ou Premium Plus.  Os instrumentos de negociação em ambas as opções de conta incluem Forex, metais, petróleo e índices.  A alavancagem máxima é de até 300:1, o depósito mínimo é de 250 USD, e o tamanho mínimo da negociação é de 0,01 lotes.  A grande diferença entre as duas contas PAMM é que os spreads na Conta Premium começam em 1,1 pips e na Conta PAMM Premium Plus começam em 0,3 pips. Além disso, uma comissão de 5 USD/lote por lado (ou 10 USD round turn) é cobrada na Conta Premium Plus.

HFcopy Account

A Conta HFcopy está disponível tanto para provedores de estratégia (SPs) quanto para seguidores que aderiram à HFcopy. Os SPs podem abrir uma Conta HFcopy para construir seu inventário de seguidores e negociar em troca de uma taxa de desempenho de até 50%. Disponível apenas na plataforma MT4, o spread começa em 1 pip, e a alavancagem é de até 400:1. Os instrumentos de negociação oferecidos nesta conta estão limitados a Forex, índices e ouro. O depósito mínimo é de 300 USD para SPs e 100 USD para seguidores. As contas são denominadas apenas em USD.

Como uma corretora bem regulamentada, a HFM garante que todas as regras e procedimentos anti-lavagem de dinheiro sejam seguidos. Como tal, todos os fundos sem fins lucrativos são devolvidos à fonte de depósito original. E não importa o seu método de depósito: a retirada de todos os lucros deve ser feita por transferência bancária para uma conta bancária em seu nome.

Os saques tradicionais são processados dentro de 24 horas (somente durante os dias úteis) após recebê-los, e condições diferentes se aplicam a cada um dos métodos de pagamento.

A HFM é incomum entre as corretoras, pois geralmente não cobra taxas por depósitos ou saques. Isso é bem-vindo e certamente contribui para a satisfação do cliente. Embora os depósitos e saques sejam gratuitos e os depósitos sejam rápidos, os saques levam mais tempo do que a maioria das outras corretoras — de 2 a 10 dias úteis para saques com cartão é particularmente ruim.

A HFM tem um número limitado de moedas de base em comparação com outras corretoras, e não oferece contas denominadas em BRL.   

Na HFM, você só pode escolher entre quatro moedas base: USD, EUR, JPY e NGN. Isso é limitado em comparação com a maioria das outras corretoras internacionais, e decepcionante para os traders brasileiros, que provavelmente terão contas bancárias denominadas em BRL, e que terão que pagar taxas de conversão em depósitos e saques. As taxas de conversão podem tornar a negociação cara, e geralmente não são apresentadas no relatório da taxa, mas afetam sua rentabilidade.

Para os traders que negociam em grandes volumes (mais de 10 lotes por mês), é melhor abrir uma conta denominada em USD, especialmente para negociação em ativos como o EUR/USD. Isso porque ao negociar um par de moedas cotadas em USD com uma conta em outra moeda, haverá uma pequena taxa de conversão para cada negociação feita.

As plataformas de negociação móveis HFM são medianas quando comparadas com outras corretoras

A HFM oferece suporte para plataformas de negociação móveis MT4 e MT5 para Android e IOS, incluindo um aplicativo nativo para iPad.

Os aplicativos HFM para MT4 e MT5 permitem que os traders trabalhem de qualquer lugar, com nove períodos de tempo, 30 indicadores e gráficos de moedas interativos. A funcionalidade para fechar e modificar as ordens existentes, calcular lucros e perdas em tempo real e negociar gráficos de marca fortalece ainda mais os traders em movimento.

A HFM oferece tanto a MT4 – a plataforma de negociação mais popular do mundo – quanto a MT5 – a versão mais recente do padrão do setor. Além dos aplicativos para desktop, a HFM também oferece a WEBTerminal MT4 e MT5, que são as versões baseadas no navegador das plataformas, juntamente com versões para celulares e tablets de ambas as iterações.

Embora MT4 e MT5 sejam plataformas de negociação excelentes, muitas outras corretoras de CFD também oferecem suas próprias plataformas baseadas na Web, que tendem a ser mais fáceis de usar para traders iniciantes. Por outro lado, o benefício da HFM oferecer plataformas de terceiros como MT4 e MT5 é que os traders podem levar sua própria versão personalizada da plataforma com eles caso optem por migrar para outra corretora.

Metatrader 4 (MT4)

Desenvolvida pela MetaQuotes em 2002, a MT4 ainda é a plataforma de negociação CFD mais popular do mundo.  Embora a interface da plataforma esteja agora datada, a MT4 ainda é amplamente reconhecida por suas velocidades de execução rápidas, ampla gama de ferramentas de gráficos, negociação algorítmica e personalização. Outras características da MT4 incluem:

• Apoia a criação, modificação e utilização de estratégias de negociação automatizadas.
• Suporta linguagem de programação MQL4.
• Negociação algorítmica, que permite que qualquer estratégia de negociação seja formalizada e implementada como Consultora Especializada.
• Permite que os traders desenvolvam seus próprios indicadores personalizados.
• Ferramentas de gráfico superiores em nove períodos de tempo
• 24 objetos gráficos
• 30 indicadores embutidos
• Quatro tipos de pedidos pendentes, incluindo buy stop, sell stop, buy limit e sell limit.

A HFM também oferece suporte para a MT4 MultiTerminal, fornecendo um método conveniente de gerenciamento de várias contas simultaneamente a partir de uma única interface.

Metatrader 5 (MT5)

Desenvolvida em 2010, a MT5 é a versão mais recente de sua antecessora, a MT4. A principal diferença entre MT4 e MT5 é que a MT4 é uma plataforma somente Forex, enquanto a MT5 é uma solução para negociação de vários ativos. Na MT5, você pode negociar ações, índices de ações, commodities, criptomoedas, ETFs e metais preciosos.

A MT5 é mais poderosa e mais rápida que a MT4, especialmente quando se trata de funcionalidade de back-testing para algoritmos de negociação automatizados. A MT5 também tem um feed de notícias embutido, indicador de profundidade de mercado, calendário econômico e permite que as negociações possam ser feitas em gráficos. Características adicionais da MT5 incluem:

• 12 prazos
• 38 indicadores embutidos
• 37 objetos gráficos
• Seis tipos de pedidos pendentes
• Testador de estratégia multi-threaded

Tanto a MT4 quanto a MT5 estão disponíveis para download, baseadas no navegador e em dispositivos iOS e Android. O acesso móvel é 24 horas por dia, 7 dias por semana, e os aplicativos móveis empregam a mais recente tecnologia de criptografia SSL para segurança.

A gama de ferramentas de negociação da HFM inclui Autochartist, um serviço VPS gratuito e um conjunto de Ferramentas de Negociação Premium. Embora todas essas ferramentas sejam fornecidas gratuitamente, os traders são obrigados a fazer um depósito significativo antes que o acesso seja fornecido.

Autochartist

Grátis para todos os clientes da HFM com um depósito mínimo de 100 USD, a Autochartist é uma ferramenta de análise técnica automatizada premiada, que se conecta com as plataformas MT4 e MT5 e verifica todos os mercados de CFD disponíveis para oportunidades de negociação.

O mecanismo avançado de reconhecimento de padrões da Autochartist identifica as oportunidades de negociação potenciais mais fortes e prevê movimentos futuros de preços. Algumas das principais características da Autochartist são:

• Reconhecimento de padrões de gráficos
• Reconhecimento de padrão de Fibonacci
• Análise de nível-chave
• Indicação de padrão de qualidade

VPS

Clientes da HFM com um depósito mínimo de 5000 USD também podem assinar um serviço gratuito de hospedagem VPS fornecido por provedores externos de terceiros. Os serviços de VPS garantem que as negociações nunca sejam interrompidas por problemas tecnológicos ou de conectividade, como queda de potência ou falha no serviço de internet. O serviço VPS só está disponível para os traders que utilizam a plataforma MT4.

Ferramentas de Negociação Premium

Gratuitas para todos os clientes da HFM com um depósito mínimo de 200 USD, as Ferramentas de Negociação Premium dão aos traders acesso a tecnologia de qualidade institucional, incluindo ferramentas avançadas de negociação, notícias e informações configuráveis pelo usuário e análise comercial. O pacote também inclui uma série de alarmes sofisticados e sistemas de mensagens, e rastreamento de sentimentos ao vivo e correlação. A lista completa de ferramentas do pacote inclui:

• Trade Terminal: Uma ferramenta de execução e análise de trade profissional rica em recursos, fornecendo vários recursos de negociação e controles de ordem que não estão incluídos nas plataformas MT4 ou MT5.
• Connect: Um agregador de feed de notícias personalizável e calendário econômico interativo.
• Matriz de Correlação e Trader de Correlação: Essas ferramentas trabalham juntas para mostrar correlações entre pares de símbolos de negociação. Funciona com quaisquer símbolos disponíveis na plataforma de negociação, permitindo um cálculo da correlação entre várias classes de ativos contra Forex. Em seguida, o Trader de Correlação permitirá uma inspeção detalhada da correlação entre os dois instrumentos.

Outras ferramentas de negociação disponíveis na HFM incluem uma série de calculadoras de negociação, que podem ser usadas para calcular o valor de pip, taxas de swap, percentuais de risco e níveis de suporte e resistência.

A HFM possui uma equipe de pesquisa interna competente e faz parcerias com várias empresas de análise de terceiros para fornecer análises de mercado mais úteis do que está disponível na maioria das outras corretoras.

A pesquisa e análise de mercado da HFM é dividida em três seções principais, cada uma das quais oferece um benefício especializado para os traders que procuram insights de mercado e oportunidades de negociação.

Forex News

Em parceria com a FXSTREET, respeitada agregadora de notícias do mercado e editora, a HFM oferece um fluxo constante de notícias que impactam os mercados. Embora o foco principal seja os eventos geopolíticos e movimentos macroeconômicos, há alguns relatórios de análise técnica – principalmente de grandes bancos e outras instituições financeiras. Com novas matérias a cada poucos minutos, e funcionando 24/5, este é um excelente recurso para os traders que utilizam todos os tipos de estratégias.

HFAnalysis

Este é o centro do conteúdo de pesquisa de mercado da HFM. O foco é um blog de notícias de mercado, dividido entre análise fundamental e análise técnica, e formação de traders. A partir daqui, os traders também podem acessar perspectivas mensais e trimestrais, análise de vídeo, relatórios especiais e gráficos intradiários. Também é a partir desta seção que os traders podem acessar o podcast HFM; geralmente publicado no meio da semana, este é um olhar detalhado sobre os movimentos recentes do mercado e um olhar adiante para potenciais eventos de impacto no mercado. Em geral, a análise fornecida pelos especialistas da HFM é detalhada e precisa, e está em pé de igualdade com a pesquisa interna fornecida por outras grandes corretoras internacionais de Forex.

Advanced Insights

Este plugin para MT4 e MT5 fornece análise de sentimento e volatilidade a partir de um mecanismo de insight que aplica a Inteligência Artificial de big data a milhões de artigos de notícias e posições de negociação ao vivo. O plugin também oferece uma linha do tempo dos próximos eventos e apresenta infográficos detalhados sobre toda a gama de ativos da HFM. Embora esta ferramenta seja fornecida gratuitamente, os traders precisarão ter depositado pelo menos 100 USD e feito negociações fechadas no valor de 10 lotes ou mais nos dois meses anteriores.

Calculadoras de negociação e calendários econômicos também estão disponíveis para referência fora da plataforma de negociação.

Os traders que abrirem uma conta de demonstração ou conta ao vivo terão acesso ao HFM e-Course. Este curso é bem estruturado e inclui o básico da teoria Forex e negociação Forex, leitura e interpretação de gráficos, estratégias de negociação, psicologia de negociação e análise técnica.

Tutoriais em vídeo estão disponíveis sem registro, e estes cobrem conceitos introdutórios, tutoriais MetaTrader, estratégias de negociação e lições de teoria econômica.

Webinars sobre eventos atuais, estratégia de negociação avançada e gerenciamento de riscos e dinheiro são executados a cada poucos dias. Esses webinars não exigem uma conta na HFM, mas você precisará se cadastrar.

Em geral, a qualidade do conteúdo educacional é muito alta e a HFM obviamente faz o seu melhor para educar os traders iniciantes. Os traders mais experientes também acharão úteis as informações e materiais oferecidos, especialmente os webinars e análises de vídeo sobre tópicos mais avançados. Isso é incomum na indústria, pois enquanto a maioria das corretoras tentará educar os iniciantes, os traders com mais experiência são muitas vezes carentes de informações. Note-se que nenhum dos materiais educativos é traduzido para o português.

Conta de Demonstração da HFM

A HFM oferece uma conta de demonstração ilimitada, permitindo que os potenciais traders testem estratégias de negociação em condições reais de mercado.  As contas de demonstração são carregadas com 100.000 USD em moeda virtual e têm acesso às plataformas MT4 e MT5. 

O serviço ao cliente premiado e uma abordagem focada no cliente para os negócios significam que os traders iniciantes da HFM podem contar com um excelente suporte.

O suporte está disponível 24 horas por dia, 5 dias por semana, em mais de 27 idiomas, incluindo português. por e-mail, chat ao vivo e telefone.  Números de telefone locais gratuitos e endereços de e-mail locais dão aos clientes acesso direto gratuito a um atendimento ao cliente de qualidade. 

O objetivo da HFM é fornecer o melhor atendimento ao cliente, mantendo uma cultura focada no cliente. Essa abordagem em apoiar os clientes resultou no prêmio de Melhor Provedor Global de Educação Comercial Forex 2018 (Global Brands Magazine).