Análise da Corretora NAGA

Fundada em 2015 e sediada na Alemanha, a NAGA é uma empresa de valores públicos listada na Bolsa de Valores de Frankfurt. Também mantém a regulamentação das autoridades de alto escalão, incluindo a Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC), a Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), e está registrada em São Vicente e Granadinas.

Os clientes da NAGA no Brasil negociarão sob a subsidiária, NAGA Global (SV) Ltd, autorizada e registrada em São Vicente e Granadinas.  Para todos os efeitos, o SVG FSA não é considerado um regulador de corretoras Forex e não aplica nenhuma supervisão de quaisquer atividades relacionadas à negociação de CFDs.  Os clientes devem confiar apenas na reputação da NAGA, pois não existem medidas adicionais para garantir a proteção do cliente. No entanto, em uma demonstração de boa fé, a NAGA divide todos os fundos do capital operacional da empresa em bancos de primeira linha, e oferece proteção de saldo negativo a todos os seus clientes.  

Embora os brasileiros  possam estar apreensivos com a negociação sob uma subsidiária que não é essencialmente regulamentada, as subsidiárias da NAGA na Europa também são reguladas pela BaFin e pela CySEC, ambas autoridades de alto nível.  

Além disso, o Grupo NAGA A.G. está listado publicamente na Bolsa de Valores de Frankfurt, o que significa que todas as suas operações são completamente transparentes, e é apoiada pelo Fosun, um grande acionista com um fundo de ativos bilionário.

Em geral, devido à sua longa história de comportamento responsável, regulação Bafin e Cysec, processos internos rigorosos e o fato de que a NAGA é uma empresa de capital publicamente listada, consideramos a NAGA uma corretora confiável. 

O processo de abertura de conta na NAGA é fácil de usar, totalmente digital e as contas estão prontas para negociação em apenas um dia.

Todos os residentes brasileiros  podem abrir uma conta na NAGA, mas devem atender aos seguintes requisitos mínimos de depósito:

• Nível Iron: 250 USD
• Nível Bronze: 2.500 USD
• Nível Silver: 5.000 USD
• Nível Gold: 25.000 USD
• Nível Diamond: 50.000 USD
• Nível Crystal: 100.000 USD

Criar uma conta é simples, o processo é totalmente digital, e as contas geralmente ficam prontas em apenas um dia. A NAGA oferece abertura de contas individuais e corporativas, mas vamos nos concentrar em abrir uma conta individual:

1. Novos traders terão que clicar no botão “Cadastre-se” no topo da página, onde serão direcionados para registrar uma conta.
2. Os traders terão então que confirmar seu número de telefone.
3. Uma vez que esta etapa esteja concluída, os traders serão automaticamente direcionados para uma conta de demonstração.
4. Para abrir uma conta ao vivo, os traders terão que clicar em “Atualizar conta”, onde serão direcionados para concluir o processo KYC (Know Your Customer), incluindo informações pessoais.
5. Uma vez concluída essa etapa, os clientes são obrigados a preencher um questionário que ajuda a NAGA a avaliar o conhecimento, experiência e expertise de investimento do trader para considerar a adequação e relevância dos serviços oferecidos. Embora a maioria das corretoras não inclua essa etapa no processo de abertura de contas, é um movimento responsável em uma indústria que muitas vezes é acusada de uma abordagem irresponsável para a defesa do consumidor.
6. A NAGA requer pelo menos dois documentos para aceitá-lo como cliente individual:
   1. Comprovante de Identificação – A NAGA aceita todos os documentos de identificação emitidos pelo governo, como Passaporte, Carteira de Identidade Nacional, Carteira de Motorista ou outra identificação emitida pelo governo.
   2. Comprovante de Endereço – O comprovante de residência/endereço deve ser emitido em nome do titular da conta NAGA nos últimos 6 meses e deve conter o nome completo do usuário, endereço residencial atual, data de emissão e autoridade emissora.

Depois que o requerimento for aprovado, os traders podem fazer login e financiar suas contas. Aconselhamos que você leia a divulgação de riscos da NAGA, o contrato com o cliente e os termos de negócios antes de começar a negociar.

Em geral, o processo de abertura de contas da NAGA é totalmente digital e sem qualquer transtorno, e as contas geralmente estão prontas para negociação dentro de um dia útil.     

A NAGA oferece negociação de CFDs em Forex, índices, ações, commodities, criptomoedas, ETFs e futuros.

As taxas de negociação da NAGA são significativamente mais altas do que em outras corretoras.

Ao contrário de outras corretoras, que oferecem uma gama de diferentes opções de conta, a NAGA oferece uma conta ao vivo com diferentes níveis, com mais benefícios vinculados a depósitos mínimos mais altos.

As contas da NAGA foram avaliadas para comparar os custos com os de outras corretoras. Ao fazer este cálculo, usamos um lote de EUR/USD como referência, pois é o par de moedas mais comumente negociado e geralmente tem o spread mais reduzido. Infelizmente, a NAGA não publica os spreads médios para cada nível de conta, de modo que esses cálculos foram baseados nos spreads padrão.

Nenhuma comissão é cobrada, e os custos de negociação são incorporados nos spreads variáveis em todos os níveis da conta. Além disso, os traders devem observar que os spreads são variáveis na NAGA, o que significa que eles ficarão maiores ou mais reduzidos dependendo do volume de negociação e da volatilidade do mercado.

Em geral, os spreads são maiores do que a média na NAGA. O custo médio para a negociação de um lote de EUR/USD entre corretoras similares é de cerca de 9 USD por lote. Como você pode ver na tabela acima, isso só é possível nas camadas de conta Diamante e Cristal, que são extremamente caras para a maioria dos traders – exigindo depósitos mínimos de 50.000 USD e 100.000 USD, respectivamente. Os spreads nesses níveis de conta seriam encontrados em outras corretoras para um depósito inicial de 250 USD ou menos.

Taxas de Swap

O outro principal custo de negociação a considerar é a taxa de swap durante a noite. Ela é cobrada em negociações que permanecem abertas durante a noite e é derivada da diferença entre as taxas de juros das duas moedas que estão sendo negociadas. As taxas de swap da NAGA são publicadas em seu site para cada instrumento financeiro. A NAGA cobra taxas de swap de -3,5 no EUR/USD em uma posição longa e -0,65 em uma posição curta.

Em comparação com outras corretoras similares, os custos iniciais e contínuos da NAGA são altos. O depósito mínimo na conta de nível básico é maior do que em outras corretoras e os spreads são mais amplos do que a média em todos os níveis da conta.

Abrimos e testamos as contas da NAGA:

A NAGA oferece apenas uma conta sem comissão ao vivo, com níveis crescentes e benefícios vinculados a depósitos mínimos mais altos. 

Trader Iron

Com um depósito mínimo de 250 USD, os traders podem acessar o nível Iron com spreads de 1.70 pips no EUR/USD, que é maior do que os spreads em contas de nível básico em outras corretoras.  Os traders ganham 0,12 USD por negociação copiada e os saques custam 5 USD por transação.  Os traders também têm acesso a webinars e 5 sinais de negociação NAGA por dia.

Trader Bronze

Os depósitos mínimos começam em 2.500 USD no nível Bronze, e os spreads também começam em 1.70 pips no EUR/USD. Os traders ganham 0,15 USD por cada negociação copiada e os saques custam 4 USD por transação. Os traders também têm acesso a webinars e a cinco sinais de negociação NAGA por dia.

Trader Silver

Com um depósito mínimo de 5.000 USD, os spreads também começam em 1.70 pips no EUR /USD, que é muito maior do que em outras corretoras em contas de depósito tão altas. No entanto, os saques custam 3 USD por transação, os traders recebem 0,18 USD por negociação copiada, e ainda recebem 10 sinais de negociação NAGA por dia. Além disso, os traders Silver recebem duas sessões de consultoria individual por mês.

Trader Gold

Os depósitos mínimos começam em 25.000 USD no nível Gold e os traders têm acesso a spreads de 1,2 pips no EUR /USD, que ainda é maior do que os spreads nas contas de nível básico em outras corretoras. Os saques custam 2 USD por transação, os traders recebem 0,22 USD por negociação copiada e 15 sinais de negociação NAGA por dia.  Os traders também recebem quatro sessões de consultoria individual por mês.

Trader Diamond

Com um depósito mínimo extremamente alto de 50.000 USD, os traders alcançam o status Diamond.  Os spreads começam em 0,9 pips no EUR /USD, que é médio em comparação com outras corretoras, e os traders recebem 0,27 USD por negociação copiada. Os saques custam 1 USD por transação, os traders têm acesso a 20 sinais de negociação NAGA por dia e oito sessões de consultoria individual por mês. Os traders Diamond também terão seus perfis de provedores de sinal NAGA ampliados.

Trader Crystal

Esse é o nível de conta mais alto da NAGA, com um depósito mínimo de 100.000 USD. Os spreads começam em 0,7 pips (EUR/USD), que é mais reduzido do que os spreads em outras corretoras formadoras de mercado, e os traders recebem 0,32 USD por negociação copiada. Os saques são gratuitos, os traders recebem 20 sinais de negociação NAGA por dia e sessões de consultoria ilimitadas. Como o nível Diamond, os traders têm seus perfis de provedores de sinal NAGA ampliados

A NAGA cumpre a Diretiva Antilavagem de Dinheiro, devolvendo fundos à fonte original, e apenas até os valores iniciais depositados.

A NAGA suporta mais de 170 formas de pagamento, incluindo 29 bancos regionais, cartões de crédito/débito, 132 opções alternativas de pagamento, incluindo Skrill, Neteller, Sofort, Giropay, EPS, iDEAL, P24, Trustly, etc., bem como opções de pagamento baseadas apenas na localização geográfica. Também oferece seis métodos de depósito com criptomoedas.

Embora a NAGA não cobre nenhuma taxa ou comissão sobre os depósitos, os clientes podem estar sujeitos a taxas de provedores de pagamento. Todos os saques estão sujeitos a uma taxa de 5 USD (ou equivalente), com um valor mínimo de retirada de 50 USD. As taxas de saque são reduzidas para os níveis mais altos de conta. Depósitos e saques são processados dentro de 24 horas úteis pela NAGA. 

A NAGA oferece quatro moedas base, o que é limitado em comparação com outras corretoras similares.

As contas de negociação só podem ser denominadas em quatro moedas base — EUR, USD, PLN e GBP, o que é limitado em comparação com outras corretoras.  A maioria das outras corretoras permitem a abertura de contas em pelo menos cinco a dez moedas.  Além disso, a NAGA não oferece contas de negociação em BRL, o que é uma desvantagem para os brasileiros que provavelmente terão contas bancárias denominadas em BRL, e que terão que pagar taxas de conversão de moeda sobre depósitos e saques.

Para os traders que negociam em grandes volumes (mais de 10 lotes por mês), é melhor abrir uma conta denominada em USD em um banco de moeda digital, especialmente para negociação em ativos como o EUR/USD. Isso porque, ao negociar um par de moedas cotadas em USD com uma conta BRL, haverá uma pequena taxa de conversão para cada negociação feita.

Em geral, a NAGA oferece menos moedas base de conta de negociação do que a maioria das outras grandes corretoras internacionais, e não oferece contas denominadas em BRL. 

Os aplicativos das plataformas MT4, MT5 e NAGA Web fornecem todas as funcionalidades da conta NAGA, permitindo uma transição perfeita do desktop para as plataformas móveis. Eles estão disponíveis tanto para Android quanto para iOS. No entanto, os traders devem estar cientes de que esses aplicativos podem variar no número de indicadores técnicos e instrumentos disponíveis para negociação, e têm diferentes tipos de gráficos e ferramentas de análise de mercado em comparação com as versões desktop. 

A NAGA apresenta aos traders a escolha entre as plataformas MT4 e MT5 padrão do setor, além de seu próprio aplicativo web proprietário.

MetaTrader 4

A MetaTrader 4 (MT4) ainda é, sem dúvida, a plataforma de negociação mais popular do mundo para traders de Forex devido à sua facilidade de uso, ambiente rico em recursos e capacidade de negociação automatizada. Os recursos da plataforma MT4 da NAGA incluem:

• 30 indicadores técnicos
• 31 objetos gráficos
• Três tipos de gráficos
• Nove prazos
• Negociação de um clique.
• Os traders também podem adicionar EAs e indicadores personalizados.

Embora a MT4 tenha grande possibilidade de personalização, a plataforma parece ultrapassada, e alguns dos recursos podem ser difíceis de encontrar. Além disso, apenas os pedidos básicos estão disponíveis, incluindo Market, Limit, Stop e Trailing Stop.

MetaTrader 5

A versão mais recente da suíte de plataformas MetaTrader, a MT5 está sendo adotada por mais traders o tempo todo. A MT5 incorpora todas as principais características da MT4 e um ambiente otimizado para negociação de EAs.

As características da MT5 da NAGA incluem:

• Mais de 38 indicadores técnicos pré-instalados
• 44 ferramentas de gráficos analíticos
• 6 tipos de pedidos pendentes
• 4 tipos de execução de pedidos
• Três tipos de gráficos
• 21 prazos
• Gráficos destacáveis
• Profundidade de Mercado
• Um Calendário Econômico integrado.

A vantagem da NAGA oferecer plataformas de terceiros como a MT4 e MT5 é que os traders podem levar sua própria versão personalizada da plataforma com eles caso optem por migrar para outra corretora. Além disso, há milhares de plugins e ferramentas disponíveis para as plataformas MetaTrader. 

Aplicativo NAGA Web

O Aplicativo NAGA Web é a plataforma de social trading da NAGA. A plataforma permite que os traders negociem todos os instrumentos financeiros disponíveis na corretora e inclui várias ferramentas de gráficos e indicadores técnicos. Ele tem uma interface intuitiva e é fácil de usar e configurar. Sua característica mais atraente é que permite que os traders copiem as negociações de vários provedores de sinal.

Cada investidor (ou copy trader) tem acesso aos principais traders que são avaliados com base em seus lucros, no número de negociações lucrativas e no número de investidores ativos que se conectaram ao provedor de sinais.  O investidor paga uma taxa de comissão pré-determinada de seu lucro ao trader por transações bem sucedidas.  As comissões são baseadas no nível da conta. Por exemplo, os provedores de sinal da Conta Iron ganham uma comissão de 0,5 USD por negociação copiada, enquanto os provedores de sinal da Conta Crystal ganham até 1,20 USD por transação.

A maioria das outras corretoras oferece uma gama de ferramentas de análise técnica, como Autochartist ou Trading Central, para ajudar os traders a tomarem melhores decisões de negociação, que não estão disponíveis na NAGA.

A seção limitada de pesquisa e análise da NAGA fornece uma análise técnica diária básica atualizada, um calendário econômico e uma seção de “Últimas Notícias”. A curadoria desses materiais é feita pela sua equipe interna de analistas.

Como mencionado, a NAGA tem uma gama adequada de conteúdo educacional, mas não muito disponível para traders mais avançados. A NAGA também não fornece cursos ou aulas aprofundadas, mas a introdução básica é boa. Estão incluídos uma série de artigos educativos, tutoriais e vídeos, e webinars estão disponíveis apenas para os traders ativos. 

Artigos

A NAGA oferece uma seção curta, mas variada de artigos educacionais. Os tópicos incluem Psicologia de Negociação, Criptomoedas e alguns artigos sobre as plataformas da NAGA. 

Vídeos

A seção de vídeo inclui vídeos curtos sobre o básico da negociação Forex, análise técnica e uma série de tutoriais sobre como usar seu aplicativo NAGA Web proprietário.

eBooks

A coleção de eBooks da NAGA é abrangente, no entanto, os traders têm que registrar uma conta ao vivo para ver o conteúdo completo. Os títulos incluem Velas Japonesas, 50 Dicas de Negociação, e Truques e Análise Técnica para todas as Médias Móveis.  

Webinars

Webinars são realizados a cada semana, mas os traders têm que registrar uma conta ao vivo para ter acesso aos webinars. Os webinars abrangem tópicos mais avançados, como por exemplo, Como usar Retrações Fibonacci, Extensões e Fans, Padrões Bat Harmonics, e Uma Introdução ao Ichimoku Cloud Trading.  

Para efeitos desta revisão, achamos o suporte no chat ao vivo responsivo e educado e, para nossa satisfação, eles foram capazes de responder a maioria de nossas perguntas.