Melhores Corretoras de Criptomoedas para 2024

Como comparamos os corretores de criptomoedas

Garantimos que o corretor seja bem regulamentado. A regulamentação é fundamental no mercado de criptomoedas, já que muitos corretores não regulamentados oferecem negociações em cripto. Selecionamos apenas corretores que operam sob regras rigorosas.

Verificamos a disponibilidade de contas demo. As contas demo fornecem um saldo virtual para operar em condições reais de mercado. Como as criptomoedas são altamente voláteis, recomendamos praticar em uma conta demo antes de investir dinheiro real.

Analisamos o nível de alavancagem oferecido por cada corretor. Alguns investidores preferem alta alavancagem para aumentar seus lucros. No entanto, devido à volatilidade das criptos, corretores bem regulamentados geralmente oferecem alavancagem limitada, como 2:1 ou 5:1.

Listamos a quantidade de pares de criptomoedas disponíveis para negociação. Alguns investidores podem estar satisfeitos com menos opções, enquanto outros buscam maior variedade. Levamos em consideração diferentes perfis de investidores.

Revisamos as taxas de negociação e outros custos. As taxas variam amplamente entre os corretores, especialmente os spreads de CFDs de criptomoedas. Alguns cobram uma taxa adicional além do spread, enquanto outros têm spreads mais amplos para criptos do que para outros ativos.

Avaliamos o atendimento ao cliente. Recomendamos corretores com equipes de suporte rápidas, competentes e prestativas.

O que é uma criptomoeda?

Uma criptomoeda (ou “cripto”) é uma moeda digital que utiliza criptografia para proteger transações online. Diferente das moedas fiduciárias, como o dólar ou o euro, as criptos são geralmente descentralizadas, ou seja, não são controladas por uma única autoridade. As transações são registradas em uma tecnologia chamada blockchain, um livro-razão público mantido por usuários em várias partes do mundo.

Criptomoedas como Bitcoin e Ethereum ganharam popularidade devido à sua volatilidade, proporcionando lucros significativos para alguns investidores e traders.

Existem duas formas principais de negociar criptomoedas: por meio de um corretor ou de uma exchange. Este artigo explora as vantagens de utilizar um corretor em vez de uma exchange. Contudo, é importante alertar que o crescente interesse no mercado de criptomoedas também trouxe corretores não regulamentados que se aproveitam de iniciantes despreparados. Sempre opte por corretores regulamentados.

Vantagens de usar um corretor de criptomoedas

A principal escolha para quem deseja entrar no mercado de criptomoedas é decidir entre usar um corretor ou uma exchange.

Exchange: Funciona como uma plataforma onde compradores e vendedores trocam criptos por moedas fiduciárias ou outras criptos, com preços definidos pelo mercado. Esse tipo de negociação é mais indicado para traders experientes.

Corretor: Atua como intermediário, permitindo que os investidores especulem sobre o preço das criptos por meio de ferramentas financeiras, como os CFDs (Contratos por Diferença). Essa abordagem é mais adequada para iniciantes.

Mais adequado para iniciantes

Se você nunca negociou criptomoedas antes, os corretores oferecem várias vantagens:

• Material educacional: A maioria dos corretores disponibiliza conteúdos que explicam o mercado de criptomoedas, estratégias de negociação e boas práticas.
• Contas demo: Uma conta demo permite que você pratique usando dinheiro virtual, evitando riscos com o seu capital enquanto aprende.

Já muitas exchanges não oferecem suporte educacional, como lições, notícias ou artigos explicativos. Inúmeras perdas poderiam ter sido evitadas caso os investidores tivessem maior conhecimento sobre o mercado e o funcionamento das exchanges.

Ferramentas avançadas de negociação

Os corretores oferecem instrumentos como CFDs, que podem ser vantajosos:

Alavancagem: Com CFDs, você pode usar margem para aumentar sua exposição no mercado. Por exemplo, com alavancagem de 2:1, é necessário um depósito de apenas 50% do valor total da negociação.

Venda a descoberto: Os CFDs permitem especular sobre a queda do preço das criptos, o que não é facilmente viável em exchanges.

Hedge: Os CFDs também podem ser usados para proteger posições existentes, minimizando perdas potenciais sem a necessidade de vender os ativos diretamente.

Segurança e flexibilidade

Negociar criptomoedas pode ser arriscado, não apenas devido à volatilidade do mercado, mas também a questões de segurança. Corretores geralmente oferecem proteção adicional para fundos, enquanto muitas exchanges podem não ter seguros ou garantias adequadas.

Além disso, com CFDs, você não precisa de uma conta em uma exchange ou de uma carteira digital, simplificando o processo e reduzindo os riscos.

Ativos de criptomoedas: como negociar

Assim como outras moedas, as criptos são negociadas em pares, seja contra moedas fiduciárias (como USD ou EUR) ou contra outras criptos. Por exemplo:

• BTC/EUR: Negociação de Bitcoin contra o euro.
• BTC/ETH: Negociação de Bitcoin contra Ethereum.

O par BTC/USD é o mais popular, funcionando como referência para todo o mercado de criptomoedas. Mercados com alta liquidez, como BTC/USD, tendem a ter spreads mais estreitos e menor volatilidade, tornando-os mais atraentes para investidores.

Vantagens de negociar CFDs de criptomoedas

Negociar criptomoedas por meio de CFDs (Contratos por Diferença) apresenta diversas vantagens em relação à compra direta em uma exchange.

Potencial de lucro elevado

A alta volatilidade do mercado de criptomoedas pode gerar oportunidades significativas de lucro, pois as rápidas flutuações intradiárias permitem aos traders abrir posições longas ou curtas. No entanto, é crucial ter uma estratégia de gerenciamento de risco bem definida. Com CFDs, você pode implementar uma variedade de estratégias para mitigar riscos e maximizar ganhos.

Capacidade de operar em alta e baixa

Ao comprar criptomoedas diretamente em uma exchange, você adquire o ativo esperando que ele valorize. Já ao negociar o preço de uma criptomoeda via CFD, é possível lucrar tanto com a valorização quanto com a desvalorização do mercado, permitindo maior flexibilidade operacional.

Alavancagem aumenta o potencial de lucro

Com CFDs, você pode negociar com margem, ampliando sua exposição ao ativo subjacente. O lucro ou prejuízo reflete o valor total da posição no momento do fechamento, o que significa que uma pequena quantia inicial pode gerar ganhos significativos. No entanto, a alavancagem também amplifica os riscos, como será discutido posteriormente.

Conveniência e segurança

Negociar CFDs elimina a necessidade de armazenar criptomoedas de forma segura, evitando riscos relacionados a perdas de acesso ou roubo. Ao contrário de dinheiro em contas bancárias, criptomoedas não têm as mesmas proteções legais. Estudos indicam que cerca de 20% de todos os Bitcoins já foram perdidos definitivamente.

Flexibilidade

Com CFDs, você pode fechar uma posição em qualquer momento do dia de negociação, seja em segundos, minutos ou horas. Isso é particularmente vantajoso em um mercado tão volátil quanto o de criptomoedas, onde mudanças drásticas podem ocorrer em curtos períodos.

Desvantagens de negociar CFDs de criptomoedas

Assim como a volatilidade das criptomoedas oferece grande potencial de lucro, ela também aumenta significativamente os riscos de perdas, especialmente ao operar CFDs alavancados.

Volatilidade

Embora a volatilidade possa criar oportunidades lucrativas, ela também pode causar perdas substanciais. Felizmente, ao negociar CFDs, é possível adotar estratégias de proteção, como ordens de stop-loss ou hedge, para minimizar os impactos negativos de movimentos bruscos do mercado.

Alavancagem

A alavancagem, apesar de maximizar os lucros potenciais, também aumenta exponencialmente os riscos. As perdas podem exceder o depósito inicial de uma operação, o que exige cuidado redobrado. É essencial avaliar o valor total da posição alavancada antes de negociar.

Risco de assumir posições excessivas

O custo relativamente baixo de operar CFDs pode levar traders a um falso senso de segurança, incentivando a abertura de mais posições do que seria prudente. Isso pode resultar em exposição excessiva ao mercado, deixando o capital remanescente insuficiente para cobrir perdas em múltiplas posições, com risco de colapso financeiro.

Falta de propriedade

Com CFDs, você não possui o ativo subjacente, o que significa que não pode aproveitar os benefícios de propriedade, como rendimentos periódicos de ações ou juros de títulos. Mesmo em casos de pagamento de dividendos previstos, os benefícios são apenas proporcionais e não equivalem à posse direta do ativo.

Vantagens limitadas a curto prazo

CFDs são mais adequados para estratégias de curto prazo, pois custos como taxas de financiamento overnight tornam o uso de posições longas economicamente inviável no longo prazo.

Risco da contraparte

Esse risco está relacionado à possibilidade de o corretora, que atua como contraparte na negociação de CFDs, não honrar suas obrigações. Escolher um corretora de reputação sólida e em um ambiente regulatório confiável pode minimizar esse risco, mas ele ainda assim não pode ser ignorado.

Negociar cripto é lucrativo?

Como em toda negociação, se você estiver do lado certo do mercado, pode obter lucro. No entanto, se você estiver do lado errado do mercado com criptomoedas, pode perder muito dinheiro em pouco tempo.

O mercado de criptomoedas é muito volátil, e não é incomum ver oscilações de 20%, 30% e até 50% todos os dias. Se você está fazendo day trading, isso pode se traduzir em bons lucros se você souber aproveitar as flutuações de curto prazo.

Negociar cripto é seguro?

Negociar criptomoedas é um mercado de altíssimo risco. Em parte, isso se deve ao fato de que o mercado não tem um histórico longo, então não podemos nos referir ao comportamento de mercado anterior, mas também porque ele não tem o mesmo controle e supervisão que as moedas fiduciárias. Essa falta de controle torna o mercado um ativo imprevisível para negociação.

A negociação de CFDs de criptomoedas também é segura apenas na medida em que sua corretora é segura. As mesmas regras se aplicam ao procurar uma corretora para negociar CFDs de cripto, assim como para as moedas fiduciárias. Encontrar uma corretora bem regulamentada, com uma escolha aceitável de conta, condições de negociação e reputação é essencial para a segurança de sua negociação.

Quando posso negociar criptomoeda?

Como não existe uma bolsa de criptomoedas real, e todas as negociações usam uma corretora como contraparte, as criptomoedas podem ser negociadas 24 horas por dia, 7 dias por semana, 365 dias por ano. Os CFDs de cripto são os únicos ativos que negociam ininterruptamente, o que é muito raro no mundo financeiro.

Por sua vez, os mercados de ações operam 8 horas por dia, 5 dias por semana, enquanto o mercado Forex pausa as negociações durante o fim de semana.

A principal vantagem de um mercado 24/7 é que você pode comprar e vender criptomoedas a qualquer momento do dia, tornando-as acessíveis a todos os traders.

Os lucros da negociação de cripto são tributáveis?

Como qualquer outra renda regular, a negociação de criptomoedas é tributável. No entanto, o mercado de criptomoedas ainda é um mercado relativamente novo e, por causa disso, também há muita ambiguidade nas leis.

Se você está transacionando qualquer criptomoeda, precisa estar ciente das consequências fiscais — não importa onde você viva. Se você tem um investimento significativo em criptomoedas, sempre deve buscar orientação de um assessor financeiro quando se trata de questões legais e impostos.

Vocabulário de criptomoeda

Há uma ampla gama de novos termos dos quais você deve estar ciente antes de tentar negociar criptos. Os principais estão listados abaixo.

Altcoin

Refere-se a qualquer tipo de cripto que não seja o Bitcoin. As Altcoins compartilham semelhanças com o Bitcoin, mas também podem variar em aspectos-chave, como usar um mecanismo diferente para validar transações.

Bitcoin

O Bitcoin foi a primeira criptomoeda. Surgiu em janeiro de 2009, quando um autor desconhecido usando o pseudônimo Satoshi Nakamoto minerou o bloco gênese.

O valor total do mercado de cripto é agora estimado em cerca de US$ 2 trilhões. O interesse entre pequenos traders e investidores decolou em 2017, após o preço do Bitcoin atingir US$ 20.000 por moeda.

Bitcoin Cash

Bitcoin Cash é uma cripto peer-to-peer criada em agosto de 2017 como um “fork” (veja abaixo) do Bitcoin. Enquanto o Bitcoin é considerado muito volátil para ser útil como moeda, o Bitcoin Cash é projetado para transações.

Bloco

Blocos são onde os dados relacionados à rede Bitcoin são permanentemente registrados. Os blocos contêm os registros de transações válidas que ocorreram na rede, então um bloco é efetivamente como uma página de um livro-razão ou livro de registros.

Blockchain

O blockchain é uma forma digital de manter registros e a tecnologia subjacente por trás das criptomoedas. É um sistema de registro de informações de uma maneira que torna difícil ou impossível alterar, hackear ou enganar o sistema. O blockchain é composto por blocos sequenciais que se constroem uns sobre os outros, criando um livro-razão permanente e inalterável de transações.

Moeda

Uma moeda é uma cripto ou moeda digital que é independente de qualquer outro blockchain ou plataforma. Como uma unidade única, uma moeda pode ser negociada por um valor acordado, dependendo das condições atuais do mercado. Alguns blockchains, como o Bitcoin, têm o mesmo nome tanto para a rede quanto para a moeda.

Coinbase

Coinbase é uma exchange que oferece uma plataforma online segura para comprar, vender, transferir e armazenar moeda digital. Em abril de 2021, tornou-se a primeira exchange de cripto a abrir capital na NASDAQ.

Cold wallet/hardware wallet/cold storage

Uma carteira fria (cold wallet), também conhecida como hardware wallet ou cold storage, é um dispositivo físico que oferece um método seguro de armazenar sua cripto offline. Muitas se parecem com drives USB.

Criptomoeda

Criptomoeda é dinheiro digital descentralizado baseado em tecnologia blockchain. As criptos mais conhecidas são Bitcoin e Ethereum, mas existem mais de 5000 criptomoedas diferentes em circulação. As criptos podem ser usadas para comprar e vender coisas, como reserva de valor de longo prazo ou para fins especulativos.

Descentralização

Na tecnologia blockchain, descentralização refere-se à transferência de controle e tomada de decisão de uma autoridade central para uma rede distribuída, reduzindo assim o nível de confiança que os participantes devem depositar uns nos outros. Isso também mina a capacidade de uma entidade exercer autoridade ou controle sobre outras. Blockchains requerem aprovação da maioria dos usuários para operar e fazer mudanças.

Finanças descentralizadas (DeFi)

DeFi visa fornecer serviços financeiros sem intermediários, como bancos ou governos, usando protocolos automatizados em blockchains e stablecoins (veja abaixo) para facilitar transferências de fundos.

Aplicações descentralizadas (Dapps)

Uma aplicação descentralizada é uma aplicação construída em uma rede descentralizada que combina um contrato inteligente, um programa que funciona em blockchain, e uma interface de usuário front-end. A grande maioria do desenvolvimento de dapp ocorre na blockchain Ethereum. Dapps permitem que os usuários realizem transações uns com os outros sem intermediários.

Ouro digital (Digital Gold)

Este termo pode ter dois significados. Um é uma forma de dinheiro digital baseado em unidades de ouro. No entanto, as criptos são frequentemente referidas como ouro digital porque compartilham algumas das características do ouro físico, tendo uma oferta limitada e atuando como refúgio em tempos de dificuldade, além de serem uma reserva de valor e proteção contra a inflação.

Ethereum

A segunda maior criptomoeda por volume de negociação, Ethereum é uma plataforma baseada em blockchain descentralizada que facilita o uso de contratos inteligentes e a criação de aplicativos descentralizados ou “dapps”. Também possui uma criptomoeda nativa chamada Ether (ou “ETH”).

Exchange

Uma exchange é um mercado digital onde você pode comprar e vender criptos.

Fork

Um fork ocorre quando os usuários de uma blockchain fazem alterações nas regras (conhecidas como protocolos) da blockchain. Isso frequentemente resulta na criação de dois caminhos: um segue as regras antigas, enquanto o outro é uma nova blockchain que se separa da anterior.

Gas

O termo “gas” refere-se à taxa que deve ser paga para realizar com sucesso uma transação ou executar um contrato na plataforma blockchain Ethereum.

Bloco Gênese

O bloco gênese é o primeiro bloco de uma criptomoeda já produzido.

HODL

Este termo é frequentemente interpretado como “Hold On for Dear Life” (Segure Firme pela Vida). Originou-se de um erro de digitação de um usuário em um fórum online de Bitcoin em 2013 e refere-se a uma estratégia de investimento de compra e retenção executada na crença de que a criptomoeda aumentará de valor a longo prazo.

Halving

Halving é um método de controlar a oferta de Bitcoin (em contraste com moedas tradicionais como o dólar americano, que são essencialmente ilimitadas em oferta e perdem valor quando os governos imprimem demais). Halving envolve cortar pela metade o número de novas unidades entrando em circulação. O último halving do Bitcoin ocorreu em abril de 2024, e o próximo halving está previsto para 2028.

Hash

Um hash é uma função que gera uma string de caracteres de comprimento fixo a partir de registros de dados de qualquer comprimento. Um registro de dados pode ser uma palavra, uma frase, um texto mais longo ou um arquivo inteiro. Um hash é usado para fins de segurança e constitui a espinha dorsal da segurança cripto.

Hot Wallet

Uma carteira quente (hot wallet) é uma forma de armazenamento de criptomoedas conectada à internet e pode ser acessada através do seu computador ou telefone. Por estarem online, as carteiras quentes são mais suscetíveis a hacking e ataques cibernéticos do que carteiras offline (também conhecidas como carteiras frias — veja acima).

Oferta Inicial de Moedas (ICO)

Uma oferta inicial de moedas é um método de captação de recursos para um novo projeto de criptomoeda. As ICOs são semelhantes às ofertas públicas iniciais (IPOs) de ações.

Capitalização de Mercado

A capitalização de mercado de uma criptomoeda é o valor total de todas as moedas que foram mineradas. É calculado multiplicando o número atual de moedas pelo valor atual de cada moeda.

Mineração

Mineração é o processo pelo qual novas moedas de criptomoedas são criadas e o registro de transações entre usuários é mantido.

Nó

Um nó é um computador que se conecta a uma rede blockchain.

Tokens Não Fungíveis (NFTs)

“Não fungível” refere-se a algo que é único e não pode ser substituído por outra coisa. NFTs têm códigos de identificação únicos e metadados que os distinguem entre si e, ao contrário das criptos, não podem ser negociados ou trocados por equivalência.

Os NFTs são mais frequentemente mantidos na blockchain Ethereum. Eles podem ser usados para representar itens do mundo real, como obras de arte e imóveis. NFTs são criados através de um processo conhecido como cunhagem e, uma vez cunhados, não podem ser deletados ou editados. O valor dos NFTs é subjetivo e é por isso que geralmente são emitidos por meio de leilões em mercados digitais.

Peer-to-Peer

O termo “peer-to-peer” refere-se a dois usuários interagindo diretamente sem um terceiro ou intermediário. Uma plataforma peer-to-peer é uma plataforma descentralizada que permite que indivíduos interajam diretamente uns com os outros.

Chave Pública

Uma chave pública é um código criptográfico único usado para facilitar transações entre partes, permitindo que os usuários recebam criptomoedas em suas contas. É efetivamente um endereço de carteira e semelhante a um número de conta bancária. Pode ser divulgada a outros usuários para que eles possam enviar dinheiro.

Chave Privada

Uma chave privada é um código criptografado extremamente grande que permite acesso direto à sua criptomoeda. Como uma senha de conta bancária, nunca deve ser compartilhada.

Smart Contract

Um contrato inteligente (smart contract) é um programa armazenado em uma blockchain que é executado quando condições predeterminadas são atendidas. Contratos inteligentes são normalmente usados para automatizar a execução de um acordo, para que todos os participantes possam estar imediatamente certos do resultado sem o envolvimento de qualquer intermediário ou perda de tempo. Eles também podem automatizar um fluxo de trabalho, acionando a próxima ação quando as condições definidas forem atendidas.

Stablecoin/Moeda Digital Fiduciária

Uma stablecoin é uma moeda digital que é vinculada a um ativo de reserva “estável” como o dólar americano ou ouro. Stablecoins são projetadas para reduzir a volatilidade em relação a criptomoedas não vinculadas, como o Bitcoin. Também são conhecidas como moeda digital fiduciária.

Token

A palavra “token” tem vários significados. Pode ser usada como outra palavra para uma cripto, ou para descrever todas as criptos, exceto Bitcoin e Ethereum, ou como um nome para certos ativos digitais que funcionam em cima de um blockchain cripto. Tokens têm uma enorme variedade de funções potenciais, desde ajudar a tornar possíveis as trocas descentralizadas até vender itens raros em jogos de vídeo. Mas todos podem ser negociados ou mantidos como qualquer outra criptomoeda.

Vitalik Buterin

Vitalik Buterin é o programador que criou o Ethereum em 2015.

Carteira

Uma carteira (wallet) é um local para armazenar suas criptomoedas. Muitas corretoras oferecem carteiras digitais. As carteiras podem ser quentes (online, baseadas em software) ou frias (offline, geralmente em um dispositivo).