Melhores Corretoras de CFDs para 2024

O que são CFDs?

CFDs, ou Contratos por Diferença, são acordos entre um trader e uma corretora para pagar a diferença de preço de um ativo entre a abertura e o fechamento de uma posição. Por exemplo, se você acredita que o preço do petróleo bruto vai subir e abre uma posição de compra, mas o preço cai e você fecha a posição, terá uma perda. Os traders de CFDs não se preocupam com o valor do ativo em si, mas apenas com a diferença de preço entre a abertura e o fechamento da posição.

Quais são os benefícios de negociar CFDs?

Os CFDs oferecem várias vantagens que os tornam atraentes para traders individuais:

Acessibilidade

A negociação de CFDs é frequentemente mais acessível do que a negociação tradicional, pois exige um investimento inicial menor. Por exemplo, algumas corretoras permitem depósitos mínimos de apenas 1 dólar, facilitando a entrada de pequenos investidores no mercado.

Alavancagem

A maioria das negociações de CFDs utiliza alavancagem, o que significa que os traders precisam investir apenas uma pequena quantia para acessar uma posição de grande valor. Isso é feito por meio de fundos emprestados pela corretora. Por exemplo, se uma corretora oferece alavancagem de 20:1, o trader precisa aportar apenas 5% do valor da posição, podendo multiplicar seu capital 20 vezes. No entanto, embora a alavancagem possa aumentar os lucros, ela também amplifica as perdas.

Lucros em mercados de alta e baixa

Com os CFDs, você pode especular tanto sobre a alta (“posição comprada”) quanto sobre a queda de preços (“posição vendida”) de um ativo. Como os CFDs são acordos para pagar a diferença de preço, abrir uma posição vendida é simples: basta abrir uma posição de “venda” e fechá-la após o preço cair o suficiente para gerar lucro.

Praticidade

Os CFDs permitem negociar diversos ativos sem a necessidade de recebê-los fisicamente, evitando custos de armazenamento, segurança e transporte. Por exemplo, você pode negociar CFDs de ouro online e lucrar apenas com as variações de preço, sem se preocupar com o armazenamento seguro do metal.

Flexibilidade

Você pode fechar uma posição a qualquer momento durante o horário de negociação, seja em segundos, minutos ou horas. Também é possível manter posições abertas durante a noite, embora isso implique em custos adicionais. Além disso, muitas corretoras oferecem opções variadas de tamanhos de negociação, permitindo que traders com diferentes perfis acessem o mercado.

Hedge (Proteção)

Os CFDs podem ser usados como uma ferramenta de hedge, permitindo que você equilibre suas posições no mercado caso suas expectativas sobre altas ou quedas de preço estejam erradas. Isso ajuda a reduzir os riscos associados às suas operações.

Diversidade de ativos

Com CFDs, você pode acessar milhares de instrumentos financeiros globais a partir de uma única plataforma de negociação.

A negociação de CFDs é arriscada?

Assim como qualquer outro tipo de negociação financeira, operar com CFDs envolve riscos significativos. Os principais incluem:

Volatilidade do mercado

Os mercados de CFDs são conhecidos por sua volatilidade, que pode ser influenciada por eventos políticos e econômicos. Mudanças repentinas nesses eventos podem levar a oscilações rápidas e substanciais nos preços.

Custos devido à volatilidade

Em momentos de alta volatilidade, as corretoras podem ampliar os spreads (diferença entre o preço de compra e venda), o que pode aumentar os custos de entrada e saída de posições e impactar negativamente seus lucros.

Alavancagem

Embora permita acessar grandes posições com pouco capital, a alavancagem também aumenta significativamente o risco de perdas maiores.

Monitoramento constante

É necessário acompanhar suas posições de perto, pois as oscilações de mercado podem alterar rapidamente o saldo da sua conta, especialmente ao negociar mercados internacionais fora do horário comercial.

Falta de regulamentação

Há corretoras de CFDs que operam sem regulamentação, aumentando os riscos de fraudes e práticas antiéticas.

Risco de liquidez

Os mercados de CFDs podem enfrentar períodos de baixa liquidez, dificultando a saída de posições a preços aceitáveis.

Ausência de propriedade

Como você não possui o ativo subjacente, não pode aproveitar os benefícios de propriedade, como o recebimento de dividendos de ações ou rendimentos de títulos.

Qual é o papel de um corretor na negociação de CFDs?

Um corretor de CFDs atua como intermediário entre os traders e os mercados financeiros. Sua principal função é oferecer acesso a uma ampla gama de instrumentos financeiros, como ações, índices, commodities e moedas, que podem ser negociados via CFDs.

Além disso, o corretor fornece a plataforma, ferramentas e recursos necessários para analisar tendências de mercado, realizar operações e gerenciar investimentos. Os corretores também oferecem alavancagem, permitindo que os traders operem com posições maiores utilizando uma quantidade reduzida de capital. Outros serviços podem incluir materiais educativos e suporte ao cliente.

Qual é a diferença entre negociar CFDs e negociar de forma tradicional?

A principal diferença é que, ao negociar CFDs, você especula sobre o preço de mercado sem adquirir a posse do ativo subjacente. Na negociação tradicional, você se torna proprietário do ativo e pode, inclusive, receber dividendos.

Outras diferenças incluem vantagens específicas dos CFDs, como maior flexibilidade, mas também riscos adicionais, como a possibilidade de perdas ampliadas devido à alavancagem.

Quais instrumentos financeiros posso negociar via CFDs?

Abaixo estão os ativos financeiros mais comuns que podem ser negociados por meio de CFDs:

Moedas (Forex)

As moedas são negociadas em pares, como o dólar americano contra o euro (USD/EUR). Existem centenas de pares de moedas disponíveis para negociação via CFDs. O mercado de câmbio é imenso, com cerca de 6,6 trilhões de dólares negociados diariamente.

Ações

É possível negociar CFDs das principais ações globais. Assim como no mercado de câmbio, o mercado de ações é vasto, oferecendo uma grande variedade de ações altamente líquidas. Ouça nosso podcast para entender as diferenças entre negociar Forex e CFDs de ações.

Índices

Representam o desempenho de um mercado como um todo. Por exemplo, diversos ativos são agrupados, e o preço médio desses ativos forma o índice. Exemplos famosos incluem o Dow Jones e o S&P 500 nos Estados Unidos.

Criptomoedas

Você pode negociar CFDs de criptomoedas populares com alavancagem, como Bitcoin, Ethereum, TRON e NEO. Apesar do mercado de criptomoedas estar em crescimento, ele é altamente volátil, oferecendo tanto grandes lucros quanto perdas significativas. Um benefício dos CFDs de criptomoedas é que você não precisa possuir os ativos, reduzindo o risco de perdas por ataques cibernéticos. Vale ressaltar que a FCA proibiu a negociação de CFDs de criptomoedas para traders não profissionais em 2021.

Commodities

Ao negociar CFDs, é possível investir em commodities como petróleo, ouro e cobre. Esses mercados são extremamente líquidos e influenciados por fatores como oferta e demanda globais, ciclos econômicos e eventos políticos.

Títulos (Bonds)

Conhecidos como “IOUs” (promessas de pagamento) emitidos por governos ou empresas, os títulos oferecem rendimentos fixos e são uma das maiores categorias de mercado financeiro no mundo.

Taxas de Juros

Os CFDs permitem especular sobre a direção futura das taxas de juros nos principais mercados globais. Uma das vantagens desse instrumento é a baixa margem exigida (cerca de 20%) e os spreads competitivos.

Quais são as estratégias de negociação de CFDs?

Uma estratégia de negociação define as regras para entrar e sair de uma operação e inclui um plano de gestão de riscos para evitar perdas significativas. É fundamental pesquisar e testar qualquer estratégia antes de utilizá-la em negociações reais.

Algumas estratégias comuns incluem:

• Seguir Tendências: Identificar a direção de uma tendência de mercado e realizar operações na mesma direção.
• Operar Quebras (Breakout): Entrar em uma operação quando o preço de um ativo ultrapassa um intervalo definido, esperando que o movimento continue.
• Swing Trading: Aproveitar movimentos de preços de curto prazo, mantendo posições por alguns dias ou semanas. Essa estratégia utiliza análises técnicas e indicadores de tendência para maximizar os ganhos em oscilações de preços.
• Scalping: Estratégia de alta frequência que busca lucrar com pequenas variações de preços em curtos períodos, como segundos ou minutos.
• Day Trading: Envolve abrir e fechar posições no mesmo dia de negociação. Apesar de ser semelhante ao scalping, os day traders realizam menos operações do que os scalpers.
• Position Trading: Estratégia de longo prazo que consiste em manter posições por semanas ou meses.

Como gerenciar riscos ao negociar CFDs?

Criar uma estratégia de gestão de riscos eficaz exige tempo, aprendizado e disciplina. Algumas medidas simples para minimizar os riscos incluem:

• Usar alavancagem baixa: Alavancagem menor oferece mais flexibilidade e reduz a chance de perdas significativas. Operações altamente alavancadas podem esgotar sua conta rapidamente.
• Definir Stop-Losses: Um stop-loss é uma ordem automatizada para limitar perdas em uma operação ao atingir um preço pré-determinado.
• Diversificação: Diversifique sua carteira distribuindo investimentos entre diferentes mercados, instrumentos e prazos para reduzir sua exposição total ao risco.
• Gerenciamento do Tamanho das Posições: Arrisque apenas uma pequena porcentagem do seu capital em cada operação, reduzindo o impacto de perdas individuais no portfólio geral.
• Acompanhar as Notícias: Ficar atento a eventos econômicos e notícias de mercado pode ajudar a antecipar movimentos de preços e tomar decisões informadas.
• Controle Emocional: O controle emocional é essencial, já que o medo e a ganância podem levar a decisões equivocadas. Siga seu plano de negociação e mantenha a calma para agir de forma mais racional.